供应链管理和供应链金融

供应链是指围绕核心企业，从配套零件开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商与最终用户连成整体的功能网链结构。把供应链具体应用到金融领域，就形成了供应链金融概念。供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域，也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道，简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起，提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。[文稿][课件]

报告指出，供应链金融的优势有四点：第一，供应链金融有助于解决中小企业融资难的问题；第二，供应链金融有助于强化核心企业对供应链的控制权；第三，供应链金融有助于促进金融与实业的互利；第四，供应链金融是企业的主要利润源之一。[文稿][课件]

报告指出，供应链金融的商业银行服务模式分为三个阶段：第一，采购阶段通过预付账款的保兑仓、先票后货存货质押等融资模式解决采购资金的需求；第二，运营阶段通过存货的动产质押业务模式弥补了“买入原料”到“收到现金”期间的资金缺口；第三，销售阶段通过应收账款的质押融资业务模式盘活了应收账款对资金的占用。[文稿][课件]

报告指出，大型机械设备制造企业的供应链往往呈现出单笔交易额大、次数少、融资难的特点，这不仅极大地占用了买方的运营资金，而且也严重制约了卖方的订单数量。所以，遇到此类情况的企业一般采用供应链金融的企业合作模式。此模式的优势为可为多个企业集团协商合作设计融资方案并确定融资条件，以及确保企业集团共同掌控信息，协商融资抵押物的实际控制权。[文稿][课件]

报告指出，供应链金融的物流商模式是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，其中涉及三个主体：物流企业、客户、金融机构。采用此模式的物流企业可与金融机构联合起来，为资金需求方企业提供融资。[文稿][课件]

报告指出，供应链金融的实体平台模式并不是网络平台，而是像批发市场、购物中心、大型写字楼这样的实体平台。这些实体平台会入驻各种厂商，这些厂商就是客户，其中一些中小客户可能需要资金来融通，于是实体平台可以出面为这些客户提供担保，甚至直接提供融资服务。[文稿][课件]

报告指出，对于供应链金融的电商平台模式来说，入驻企业的各种交易数据都储存在平台里，这使得企业面对的风险更加可控，与实体平台相比更具优势。[文稿][课件]

报告指出，供应链金融的搜索引擎模式有三个特点：第一，为供应链上游中小供应商提供金融支持；第二，为供应链下游中小客户提供金融支持；第三，企业在金融融资的时候可与大客户建立战略伙伴关系。[文稿][课件]

报告为未来供应链金融的发展提出了四个建议：第一，政府应完善相关法律法规体系建设，为供应链金融的各个参与主体提供法律层面的支持；第二，金融机构需整合优质资源，拓宽资金渠道；第三，核心企业要提升自身实力，因为雄厚的实力是申请融资的金字招牌；第四，中小企业要关注国家相关优惠政策，保持良好信誉，与核心企业建立稳固的同盟关系，和金融机构保持沟通，营造良好的融资氛围。[文稿][课件]